当前我国人工智能（AI）赛道投资火热，高技术制造业增速亮眼；另一边，消费端复苏相对温和，社零增速仍处修复通道。这种温差，被一些外媒解读为“K型分化”——认为AI热潮只会惠及科技产业和资本，把居民消费抛在了后面。
这种看法失之偏颇。回顾电气化和互联网革命，早期无一例外都先经历劳动力替代和行业泡沫，挤压居民收入预期，之后才慢慢孵化出全新的消费场景。1994年年底美国网景浏览器上线，开启了互联网商用的浪潮。随后五年，相关基建狂飙却一直找不到清晰的商业模式，直到2000年泡沫破裂、市场出清后，全球电商、零售、服务等消费红利才逐步兑现。
如今，街面上戴AI眼镜的人越来越多、人形机器人正从工业场景走向家庭、智能导购和虚拟试妆也已在电商领域落地……AI+消费的新场景加速涌现，象征着新动能爆发前的势能积累。
同时也要看到，这些场景更多是“点状突破”，还没有形成“面状铺开”。如果把AI与经济的整合比作盖高楼，大模型迭代、算力建设、数据体系搭建，就是在炼钢、烧水泥、打地基。各垂直领域数据分散、整合成本高、私有数据难以打通等行业短板，制约着工程进一步落地。想要真正的场景爆发，还需要规模效应来点燃。
不过，这一次中国的发展速度会完全不同。中美大模型你追我赶，底层技术差距已缩至数月级别；中国当下的基础设施、资金、人才储备，也已远非互联网早期可比。更关键的是，我们还拥有全球最丰富的实体产业、海量消费场景、完整供应链和高效的政策落地能力。AI从技术爆发到商业模式成型、再到消费场景兑现，整个周期将比互联网时代快得多。
笔者判断，3至5年后，中国AI将逐步进入消费落地的兑现爆发期。届时，“大模型+具身智能”将完成从“企业工具”到“消费引擎”的跨越，AI红利将进一步从产业端向居民端传导。
具体来看，有4个关键方向将率先突破：一是产品研发端，AI将彻底改写传统调研和试错模式。食品、家电、服饰企业可借助AI引擎快速生成新品配方、包装和定位，预判市场爆款，大幅降低滞销损耗。企业综合成本下降，对消费者也就有了更多让利空间。
二是营销端，AI将替代同质化的流量投放，实现千人千面、实时交互的精准触达。不同于互联网时代，大模型能深度理解用户潜在需求，孵化出个性化穿搭、定制膳食、私享文旅等全新细分消费，节省营销成本的同时，带来更高的转化率。
三是具身智能。如果说大模型重塑了线上消费，那么具身智能则将为线下服务带来质变。虽然通用人形机器人依然受场景数据制约，但不少轻量化轮式、单臂设备已进入商业化试点。酒店、本地生活领域将是具身智能规模化落地的优先场景，无人配送和自动分拣设备快速普及，将带动具身智能产业进一步腾飞。
最后，银发经济是确定性最高的万亿赛道。在国内老龄化持续加深的背景下，随着康复辅助、健康监测类具身智能进入社区试点，租赁等服务模式将显著降低应用门槛，带来普惠康养价格下沉，全面激活中老年服务消费。
规模，是AI消费场景爆发的核心变量。中国14亿多人口的统一大市场、全球最完整的产业体系、最丰富的消费场景，决定了AI一旦完成行业适配，消费端的撬动效应将是巨大的。当数亿消费者同时被AI赋能，当千万商家同时用AI降本增效，其影响将远超任何单一技术突破。
“先破后立，不破不立”是产业发展的铁则。那些将阵痛与短期调整误读为“K型分化”的声音，是忽略了历史规律和规模变量的乘数效应。随着大模型重塑商品和服务消费供给，AI将彻底完成从底层基建工具到国民消费核心引擎的角色跃迁，推动中国经济在总体平稳、向新向优的轨道上，走向更高质量的增长周期。当地基夯实，楼宇终将拔地而起。（刘戈）
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